Банк России отозвал лицензию у московского Банка РМП
Центральный банк России принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации «Банк развития и модернизации промышленности» (Банк РМП), расположенной в Москве. Кроме того, регулятор лишил банк лицензии на работу на рынке ценных бумаг.
Причины отзыва лицензии
Основанием для столь жесткой меры послужили нарушения банком федерального законодательства и нормативных актов ЦБ, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
В сообщении ЦБ отмечается, что Банк РМП не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, а основные операции проводил в интересах своих акционеров и связанных с ними лиц. Регулятор выявлял в деятельности банка подозрительные сделки, о которых информировал правоохранительные органы.
Характер нарушений
Согласно официальному релизу, «кредитная организация была активно вовлечена в проведение подозрительных транзитных операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж и их обналичивание, а также на обеспечение покупки неучтенной наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе». Руководство банка не предпринимало мер для пресечения таких операций и не заявляло о них в уполномоченные органы.
Масштаб и последствия
По величине активов Банк РМП занимал 292-е место в российской банковской системе. Регулятор назначил временную администрацию, функции которой будет выполнять Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Поскольку банк был участником системы страхования вкладов, денежные средства клиентам будут возвращены в соответствии с законом. В АСВ сообщили, что выплаты начнутся не позднее 24 апреля.